Empfohlen: Ber. Gewinn
Financial Institutions, Inc. Letzter Kurs: 38,68 USD vom 7.7.2026
Der Bewertungsscore wurde verbessert: Grundlage ist jetzt der bereinigte Gewinn, bewertet mit dem fairen KGV — einer Mischung aus 60 % Branchen-Referenz und 40 % eigener Kurshistorie. Neu sind auch Kennzahlen auf Basis des Unternehmenswerts (EV). Was sich geändert hat →
200T-Linie Kurs 20,1% über 200T-Linie · ↗ Trend steigend
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Der Bewertungschart beleuchtet drei verschiedene Aspekte des Unternehmens Financial Institutions.

Die Bewertung von Financial Institutions:

Die Bewertung des Unternehmens Financial Institutions basiert im Wesentlichen auf einem Vergleich zwischen dem Aktienkurs - also dem Preis, zu dem die Aktie an der Börse gehandelt wird - und den zugrunde liegenden Fundamentaldaten, hier dem Gewinn pro Aktie. Idealerweise entwickeln sich diese beiden Werte parallel, denn langfristig folgt der Aktienkurs den fundamentalen Kennzahlen des Unternehmens.
Die Herausforderung besteht darin, den richtigen Faktor zu finden, um die Fundamentaldaten so zu skalieren, dass ein aussagekräftiger Vergleich mit dem Aktienkurs möglich ist. Dieser Faktor, der letztlich das faire Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) darstellt, wird hierbei als gewichtete Kombination aus dem empirisch ermittelten Referenz-Dividende und dem historischen Dividende von Financial Institutions berechnet: 60 % Referenz-Dividende (sektorbasierter Vergleichswert, wie in der Referenz-Darstellung) und 40 % historisches Dividende (Durchschnittswert im dargestellten Zeitraum – verändert sich beim Zoomen). Liegen weniger als 12 historische Datenpunkte vor, wird ausschließlich das Referenz-Dividende verwendet.
Der Streubereich zeigt analog zum fairen Dividende eine gewichtete Kombination: 60 % des empirischen Referenzkanals (Streuung vergleichbarer Unternehmen) und 40 % des historischen Streukanals (tatsächliche Bewertungsschwankung von Financial Institutions im dargestellten Zeitraum, eine Standardabweichung).

Die Güte der Gewinnentwicklung von Financial Institutions:

Je stetiger und stärker das Wachstum, desto gesünder hat das Unternehmen in der Vergangenheit gewirtschaftet. Diese Entwicklung kann auf einfache Weise erfasst werden durch die Darstellung des grünen Kanals - je stetiger und steiler, desto besser.

Die Entwicklung der Dividende von Financial Institutions:

Die Dividende - sofern vorhanden - wird hier im Verhältnis zum Gewinn pro Aktie als rote Linie dargestellt. Dabei sind im Wesentlichen zwei Merkmale erkennbar. Zum Einen kann die

Ausschüttungsquote im Verhältnis zum erwirtschafteten Gewinn pro Aktie

herausgelesen werden. Die Höhe der Auszahlung gibt eine Vorstellung davon, wieviel Puffer vorhanden ist, sollte der Gewinn einmal geringer werden. Bei geringem Puffer wäre die Auszahlung der Dividende dann entsprechend in Gefahr. Eine exakte Aussage hierzu kann aber nur über die Kennzahl Freier Cashflow getroffen werden, da die Dividende grundsätzlich aus dem Freien Cashflow gezahlt wird.
Zum Anderen kann die

Steigerung der Dividende

abgeschätzt werden. Je steiler der Dividendengraph verläuft, desto höher die Dividendensteigerung. Auch Dividendenkürzungen oder -aussetzungen können grafisch erkannt werden.
Stattdessen wird der Chartverlauf mit der Dividendenrendite angezeigt:

Die Entwicklung der Dividendenrendite von Financial Institutions

wird durch die Grafik im zeitlichen Verlauf dargestellt.
Die Dividendenrendite ist eigentlich nur am Tag des Aktienkaufs interessant. Dann spiegelt sie die Rendite wieder, die man für ein Investment bekommen würde, sofern die absolute Dividende gleich bleiben würde. Viele Investoren nutzen aber die Information der Dividendenrendite für einen möglichen Einstieg in die Aktie. Denn bei fallenden Kursen steigt die Dividendenrendite, auch wenn die Dividende absolut gesehen gleich bleiben würde.
Das aktuelle interpolierte Kurs-Gewinn-Verhältnis
Die aktuelle Dividendenrendite basierend auf der nächsten erwarteten Dividende beträgt 3,3%.

Die Dividendensteigerung von bis betrug im Schnitt % pro Jahr.

Financial Institutions, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Five Star Bank, einer zugelassenen Bank, die Privatpersonen, Kommunen und Unternehmen in New York Bank- und Finanzdienstleistungen anbietet.

Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkontoprogramme an, darunter Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate, Sweep-Investitionen sowie individuelle Altersvorsorge- und andere qualifizierte Plankonten.
Zu den Kreditprodukten gehören befristete Darlehen und Kreditlinien; kurz- und mittelfristige gewerbliche Kredite für Betriebskapital, Geschäftserweiterung und den Kauf von Ausrüstung; gewerbliche Geschäftskredite für die Agrarindustrie; gewerbliche Hypothekendarlehen; Hypothekendarlehen für ein bis vier Familien, Heimwerkerdarlehen, geschlossene Eigenheimdarlehen und Eigenheimkreditlinien; und Verbraucherkredite wie Autokredite, besicherte Ratenkredite und Privatkredite.
Das Unternehmen bietet auch persönliche Versicherungsprodukte an, darunter Kfz-, Hausbesitzer-, Boots-, Wohnmobil-, Vermieter- und Regenschirmversicherungen.
Gewerbliche Versicherungen, bestehend aus Sach-, Haftpflicht-, Kfz-, Binnenschifffahrts-, Arbeiterunfall-, Kautions-, Ernte- und Dachversicherungsprodukten; und Finanzdienstleistungen, die Lebens- und Invaliditätsversicherungen, medizinische Zusätze, Langzeitpflege, Renten, Investmentfonds und Altersvorsorgeprogramme umfassen.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen maßgeschneiderte Anlageberatungs-, Vermögensverwaltungs-, Anlageberatungs- und Altersvorsorgedienstleistungen an und betreibt einen Immobilieninvestmentfonds, der Wohnhypotheken und Gewerbeimmobilienkredite hält.
Das Unternehmen betreibt ein Netzwerk von 48 Bankfilialen in den Landkreisen Allegany, Cattaraugus, Cayuga, Chautauqua, Chemung, Erie, Genesee, Livingston, Monroe, Ontario, Orleans, Seneca, Schuyler, Steuben, Wayne, Wyoming und Yates, New York.
Financial Institutions, Inc. wurde 1817 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, New York..

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